La pianificazione finanziaria globale è il processo che integra tutti gli elementi della gestione personale e familiare in un unico progetto ordinato e sostenibile. Gli strumenti di assicurazione, di previdenza, di investimento e di finanziamento possono dirsi correttamente utilizzati soltanto se si ha riguardo alle necessità ed alle opportunità complessive.

È perciò evidente l’utilità di definire una graduatoria di obbiettivi ed un piano preciso di attuazione.
Il primo passo consiste nella ricognizione e misurazione di tutte le risorse, reddituali e patrimoniali, di oggi e di domani. Lo stesso si deve fare con tutte le esigenze e le mete. Occorre poi pianificare le attività nel tempo, individuare i mezzi e scegliere gli strumenti più efficaci. 

In questa attività articolata e caratterizzata da forti interdipendenze, è evidente l’utilità di un supporto realmente consulenziale, preparato e privo di conflitti di interesse. A questo scopo il titolare dello Studio applica la metodologia stabilita dal Financial Planning Standard Board e da esso ha conseguito la certificazione di Certified Financial Planner®. 

Senza un presidio ed uno specifico metodo di pianificazione globale, le esigenze di specializzazione degli intermediari, la pressione commerciale, le tematiche di moda, tutto fa sì che il soggetto privato sia fatto segno di proposte standardizzate, disarticolate, indifferenti alle sue priorità e al complesso delle sue risorse. Ciò determina spesso il mancato raggiungimento di obbiettivi personali e familiari che pure sarebbero stati possibili. A fronte di ciò, lo Studio offre la propria capacità critica come strumento di difesa e le proprie competenze come mezzo di un progetto unitario.

Il Consulente Indipendente è un professionista, non soggetto agli avvicendamenti di personale e alle rigidità commerciali del sistema bancario e svolge una attività di pura advisory, fondata sulla fiducia. Privo di qualsiasi obbiettivo di vendita, è naturalmente chiamato ad una visione complessiva degli interessi del Cliente e disponibile a stabilire con lui un rapporto realmente personalizzato. Può valutare la performance degli investimenti, le prestazioni assicurative e le opportunità finanziarie non come valori fine a se stessi, ma per il loro contributo al benessere del Cliente e della sua famiglia.

L’attestato di Certified Financial Planner^® mostra il possesso della formazione e degli strumenti per ottimizzare tutte le sinergie tra reddito, investimenti, patrimonio immobiliare, attività professionale o d’impresa, fiscalità, successioni.

La nostra scelta di consulenza indipendente e di standard certificato è la scelta della condizione ideale per porci a servizio dei nostri Clienti, ciascuno con le proprie caratteristiche specifiche ed i propri obbiettivi.