La pianificazione assicurativa mira innanzitutto ad individuare i rischi cui si è esposti e a quantificarne l’impatto economico e patrimoniale.
In secondo luogo mira a definire in modo razionale quali rischi è necessario coprire per via assicurativa. Infine ricerca le coperture più appropriate in termini contrattuali e più convenienti in termini economici.

Lo Studio affianca il Cliente nella valutazione delle diverse modalità con cui i rischi possono essere affrontati, in considerazione degli strumenti assicurativi – pubblici e privati – a disposizione e tenendo conto delle possibilità complessive. La consulenza pone così nella condizione di effettuare una scelta altamente consapevole tra la ritenzione e l’assicurazione del rischio e tra le diverse offerte del mercato.
In questa attività è fondamentale l’assistenza di un professionista privo di conflitti di interesse. Questi è nella condizione di assegnare alle esigenze assicurative il giusto peso e di individuare gli strumenti appropriati, qualsiasi essi siano. Agenzie assicurative e banche, infatti, sono naturalmente portate a amplificare l’importanza dei temi che sono correlati ai prodotti che hanno in portafoglio e possono utilizzare motivazioni valide per la vendita di prodotti non altrettanto validi.

Una corretta copertura assicurativa dei rischi maggiori consente, inoltre, di liberare risorse finanziarie a favore di una politica di investimento adatta a cogliere le migliori opportunità, in quanto svincolata da esigenze di protezione.
La pianificazione assicurativa contribuisce così alla solidità della situazione patrimoniale ed economica, diviene un fattore importante per il benessere psicologico e consente di affrontare gli altri versanti finanziari nel modo migliore.