consulenza finanziaria fee only

La consulenza finanziaria come attività professionale richiede il profilo "fee only", ossia la totale assenza di rapporti di dipendenza o mandati di vendita da parte di banche, SIM, assicurazioni, ecc.: deve essere remunerata esclusivamente dal Cliente, per essere svolta nel suo esclusivo interesse.

Ciò pone le basi naturali della qualità della consulenza:

• L’obiettività, che deriva innanzitutto dalla mancanza di qualsiasi interesse commerciale a spingere determinati prodotti o servizi. Che deriva inoltre dall’assenza di limiti al catalogo e soprattutto alle informazioni a disposizione.
• L’autonomia economica ed organizzativa del consulente indipendente, che ha così non solo la convenienza, ma la concreta possibilità di investire nella propria professionalità. Può perciò porre a fondamento una autentica formazione, acquistare studi e analisi davvero indipendenti, utilizzare strumenti e prassi realmente studiati per la consulenza.
• L’orientamento alla pianificazione, che coinvolge potenzialmente tutte le aree: investimenti, finanziamenti, previdenza, assicurazioni; gestione degli equilibri finanziari e budgeting. Obbiettivo è la tutela complessiva degli interessi del Cliente, che potrà rivolgersi sempre allo stesso professionista senza limiti di oggetto e di tempo.

La consulenza finanziaria come attivitą professionale richiede il profilo "fee only", ossia la totale assenza di rapporti di dipendenza o mandati di vendita da parte di banche, SIM, assicurazioni, ecc.: deve essere remunerata esclusivamente dal Cliente, per essere svolta nel suo esclusivo interesse.